Credit Risk Management

Manajemen Risiko Kredit
Melakukan Risk Assessment dan Memitigasi Risiko kredit
Bagaimana Bank Mengelola Risiko Kredit?

Adalah lulusan Magister of Science of Management (Finance), National
University – Indonesia, Fellow of Master of Accountancy, Charles Sturt
University, Wagga Wagga Australia, Sarjana Ekonomi Universitas Katolik
Atmajaya Jakarta. Saat ini beliau menjabat Chief Financial Officer di
Indonesian IT, Engineering and Construction Services Group of
Companies, pernah menjabat General Manager – Operation di Japanese
Financing Company, Chief Consultant dari sebuah perusahaan konsultan
Jepang terkemuka, Senior Consultant/ Country Financial Controller di
PT Austraining Nusantara (Indonesia Office), Consultant World Bank,
Consultant perbankan, BUMN dan perusahaan-perusahaan swasta , serta
pernah bekerja pada beberapa Bank di Indonesia, Dosen tidak tetap
pada Universitas Riau, Universitas Nasional, dan STIE Perbanas
Jakarta.

32 tahun berpengalaman sebagai konsultan manajemen/ key person dalam
board of management dan 25 tahun sebagai pengajar Training-training,
seminar-seminar dan Inhouse Training di bidang Manajemen, Keuangan,
Risk Management, Operational, HR and Development Programs pada
perbankan nasional ataupun swasta, BPD, BUMN, perusahaan swasta dan
lain-lain.

Beliau juga mempunyai pengalaman bekerja di berbagai negara seperti
ROC Taiwan, Sri Lanka, Singapore, Jepang, Hongkong, Australia dan PNG.

Introduction
Dengan perkembangan ekonomi yang kompleks, kompetisi yang semakin
ketat, serta “business environment” yang semakin rumit dan susah
diramalkan, tentunya akan berdampak terhadap kualitas kredit suatu
bank atau perusahaan. Kegagalan bank/ perusahaan dalam mengantisipasi
risiko terutama risiko kredit dapat menyebabkan kerugian cukup besar
bagi bank/ perusahaan. Sangatlah penting bagi suatu bank untuk dapat
mengidentifikasi, mengukur, memonitor dan mengontrol tingkat risiko
tersebut sehingga dapat mengurangi tingkat kerugian (loss rate) dan
mengurangi biaya kredit (credit cost) termasuk menngurangi atau bahkan
memininalisaikan biaya recoverynya.

Manfaat Pelatihan
1. Memahami konsep Manajamen Risiko secara umum dan Risiko Kredit
secara khusus
2. Mempelajari bagaimana bank mengelola Risiko Kredit (Kebijakan
Risiko Kredit, Metodologi Dan Infrastruktur)
3. Menguasai cara menghitung Risiko Kredit (Credit Scoring,
Migration, Credit Portfolio Model)
4. Memahami bagaimana membangun model Stress Testing
5. Melakukan Risk Assessment dan Memitigasi Risiko kredit
6. Membuat Proyeksi Tingkat NPL di masa yang akan datang

Metode Pelatihan
Two-way classical lecture yang dikombinasikan studi kasus dan group
exercise agar peserta mampu menerapkan hasil training.

Syllabus:

1. Pengantar Manajemen Risiko Kredit
   • Mengapa Bank Memerlukan Manajemen Risiko
   • Definisi Manajemen Risko
2. Bagaimana Bank Mengelola Risiko Kredit?
   • Infrastruktur
   • Metodologi
   • Kebijakan Kredit
3. Bagaimana Menghitung Risiko Kredit?
   • Credit Scoring, Credit Migration, Credit Portfolio Model, Credit
     Exposure Model
   • Parameter Risiko (PD, LGD dan EAD)
4. Implikasi Faktor Risiko
   • Jenis Faktor-faktor Risiko
   • Bagaimana Membangun Stress Testing Model dan Menyikapi hasil
     Stress Testing tersebut
   • Berapa Besar Dampaknya Terhadap Pencadangan Kerugian Kredit (PPAP)?
5. Studi Kasus : Risk Assessment Pada Personal Loan (KTA)
   • Penilaian Risiko (Risk Assessment)
   • Mitigasi Risiko
6. Proyeksi Tingkat NPL
   • Menggunakan Faktor Makroekonomi
   • Net Flow Analysis (Migration Rate)
   • Vintage Analysis

Target Audience
1. Analis Kredit
2. Manajer Portofolio
3. Analis Risiko
4. Pimpinan Cabang
5. Audit Internal

Jadwal Pelatihan Galeri Training Tahun 2025 :

• Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026
• Batch 2 : 11 – 12 Februari 2026
• Batch 3 : 4 – 5 Maret 2026
• Batch 4 : 8 – 9 April 2026
• Batch 5 : 6 – 7 Mei 2026
• Batch 6 : 10 – 11 Juni 2026
• Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026
• Batch 8 : 5 – 6 Agustus 2026
• Batch 9 : 9 – 10 September 2026
• Batch 10 : 14 – 15 Oktober 2026
• Batch 11 : 4 – 5 November 2026
• Batch 12 : 2 – 3 Desember 2026

peserta minimum 2 (dua) peserta terpenuhi.

Biaya dan Lokasi training pengenalan coaching, counseling & mentoring terbaru :

Lokasi :

Jakarta : Hotel Amaris Kemang, Amaris Tendean,Trinity Hotel, Ibis Budget.

Bandung : Hotel Santika, Hay Hotel,Ibis Style, Novotel Hotel, Golden Flower Hotel, 1O1 Hotel, Grand Tjokro Hotel, Tune Hotel, Four Point by Sheraton Hotel .

Yogyakarta : Hotel NEO+ Awana, Cordela Hotel,Ibis Style, Boutique Hotel, Cavinton Hotel, Mutiara Hotel, Dafam Malioboro Hotel, Prima Inn Hotel .

Surabaya : Novotel Hotel, Ibis Center Hotel, HARRIS Hotel, Favehotel, Alana Hotel .

Malang : Amaris Hotel, The 1O1 Hotel, Ibis Style Hotel, El Hotel, Whiz Prime Hotel .

Bali : Ibis Kuta, Fontana Hotel, HARRIS Hotel & Conventions .

Lombok : Favehotel, Novotel Lombok, D Praya Hotel .

Catatan : Biaya diatas belum termasuk akomodasi/penginapan.

Investasi training konsep counseling murah :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training prinsip mentoring murah :

1. FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)

2. FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan .

3. Module / Handout training pengenalan coaching, counseling & mentoring terupdate .

4. FREE Flashdisk .

5. Sertifikat training coaching, counseling & mentoring terupdate .

6. FREE Bag or bagpackers (Tas Training) .

7. Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc) training konsep counseling terbaru .

8. 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner.

9. Souvenir .