Peringkat & Penilaian Kredit Keuangan
Validasi & Penentuan Cut-Off Score
Scoring Overview
* Anda tahu bagaimana membaca credit rating dari nasabah atau
customer Anda? Bagaimana identifikasi parameter resikonya,
pengembangan, serta strategi mengelola resiko dengan baik?
* Apakah Anda paham konsekuensi berinvestasi pada perusahaan dengan
peringkat BBB? Atau ketika membeli obligasi pada perusahaan dengan
peringkat BB, B, atau CC?
* Bagaimana Anda mengatasi permasalahan dalam mengembangkan credit
scoring di perusahaan tempat Anda bekerja? Sudahkah Anda menemukan
implementasi, monitor, dan evaluasi kinerja Credit Risk Scoring
yang efektif di perusahaan Anda selama ini?Financial Credit Management adalah tindakan penciptaan nilai ekonomis
pada perusahaan dengan cara mengelola resiko yang dihadapi, terutama
Credit Risk dan Market Risk. Untuk melaksanakannya, dibutuhkan
pengenalan terhadap sumber resiko, mengukurnya, dan kemudian
menanganinya. RISK MODELING, adalah suatu cara menangani resiko dengan
menggunakan teknik-teknik umum ilmu ekonometri, untuk menentukan
resiko agregat pada suatu portfolio keuangan.
Risk Modeling memanfaatkan berbagai teknik untuk menganalisa suatu
portfolio dan membuat perkiraan kerugian yang mungkin terjadi atas
beragam resiko kredit. Banyak perusahaan besar keuangan menggunakan
Risk Modeling untuk membantu Manajer Portofolio dan Manajer Kredit
dalam menilai resiko dari setiap aplikasi kredit/penjualan, penilaian
persetujuan kredit otomatis, jumlah cadangan kapital yang perlu
dijaga, dan untuk membantu menentukan tingkat pembelian dan penjualan
berbagai aset keuangan.
Para pemberi pinjaman misalnya bank, multifinance, micro financing,
koperasi simpan pinjam, pengelola kartu kredit, dan perusahaan
telekomunikasi seluler, menggunakan CREDIT SCORING untuk mengevaluasi
potensi resiko dari pemberian piutang “dan atau penjualan produk”
kepada para konsumennya, serta untuk mengurangi kerugian yang terjadi
karena kredit macet. Pemberi pinjaman menggunakan Credit Scoring untuk
menetapkan siapa yang berhak/qualified untuk mendapat pinjaman, berapa
bunganya, serta batas kreditnya. Penggunaan Credit Scoring/Identity
Scoring sebelum persetujuan/pemberian akses kredit, adalah
implementasi sistem yang terjamin baik. Ini adalah arahan kedepan
dalam system Risk Based Management Bank Indonesia.
Penggunaan Credit Scoring tidak terbatas pada industri perbankan saja.
Organisasi-organisasi lain seperti instansi pemerintah dan swasta juga
menggunakan teknik tersebut. Credit Scoring memiliki banyak persamaan
metode dengan Data Mining, yang pada dasarnya juga menggunakan teknik
serupa.
Apa yang Anda Peroleh Setelah Mengikuti Pelatihan Ini?
1. Memperoleh pandangan mengenai proses, metode mengukur risiko, dan
makna credit rating dari agensi.
2. Mampu menerapkan sebuah pendekatan terstruktur terhadap corporate
credit assessment.
3. Memahami manfaat credit scoring dalam keputusan kredit.
4. Mengetahui dan mampu menerapkan teknik-teknik yang dapat dipakai
dalam membangun credit risk scoring model
5. Mendapatkan pengetahuan praktis tentang cara mengembangkan credit
risk scoring, serta cara mengimplementasi dan mereview kinerja
credit risk scoring.
Siapa yang Harus Ikut Pelatihan Ini?
Analis Kredit, Analis Risiko, Manajer Potofolio, Audit Internal,
Advisor Rating, Bankir Investasi maupun Komersial, Fund Manager,
Analis Ekuitas, Supervisor di lembaga perbankan, Administrasi Kredit
atau Officer di bidang lain yang akan ditempatkan di bagian kredit/
analisis risiko serta masyarakat umum yang berkeinginan mempelajari
scoring/rating.
Apa yang dipelajari dalam Pelatihan Ini?
* Modul 1 Risk Overview & Management Information System (MIS)
* Modul 2 Penilaian untuk Unsecured Loan, Mortgage Loan, Productive
Loan
* Modul 3 Scoring Overview
* Modul 4 Credit Risk Scoring Development
* Modul 5 Validasi & Penentuan Cut-Off Score
* Modul 6 Pembuatan Scoring untuk Productive Loan
* Modul 7 Penentuan Cut-Off Score untuk Productive
* Modul 8 Strategi Penggunaan Scoring
Siapa Fasilitator Kami?
Para Konsultan, pembicara tamu dan praktisi dengan pengalaman
bertahun-tahun di bidangnya masing-masing. Fasilitator utama kami
sebagian besar memiliki pendidikan pasca sarjana dan berpengalaman
sebagai praktisi di perusahaan multinasional, nasional dan bisnis
sendiri (sebagai owner).
Jadwal Pelatihan Galeri Training Tahun 2025 :
- Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026
- Batch 2 : 11 – 12 Februari 2026
- Batch 3 : 4 – 5 Maret 2026
- Batch 4 : 8 – 9 April 2026
- Batch 5 : 6 – 7 Mei 2026
- Batch 6 : 10 – 11 Juni 2026
- Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026
- Batch 8 : 5 – 6 Agustus 2026
- Batch 9 : 9 – 10 September 2026
- Batch 10 : 14 – 15 Oktober 2026
- Batch 11 : 4 – 5 November 2026
- Batch 12 : 2 – 3 Desember 2026
peserta minimum 2 (dua) peserta terpenuhi.
Biaya dan Lokasi training pengenalan coaching, counseling & mentoring terbaru :
Lokasi :
Jakarta : Hotel Amaris Kemang, Amaris Tendean,Trinity Hotel, Ibis Budget.
Bandung : Hotel Santika, Hay Hotel,Ibis Style, Novotel Hotel, Golden Flower Hotel, 1O1 Hotel, Grand Tjokro Hotel, Tune Hotel, Four Point by Sheraton Hotel .
Yogyakarta : Hotel NEO+ Awana, Cordela Hotel,Ibis Style, Boutique Hotel, Cavinton Hotel, Mutiara Hotel, Dafam Malioboro Hotel, Prima Inn Hotel .
Surabaya : Novotel Hotel, Ibis Center Hotel, HARRIS Hotel, Favehotel, Alana Hotel .
Malang : Amaris Hotel, The 1O1 Hotel, Ibis Style Hotel, El Hotel, Whiz Prime Hotel .
Bali : Ibis Kuta, Fontana Hotel, HARRIS Hotel & Conventions .
Lombok : Favehotel, Novotel Lombok, D Praya Hotel .
Catatan : Biaya diatas belum termasuk akomodasi/penginapan.
Investasi training konsep counseling murah :
Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas training prinsip mentoring murah :
1. FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
2. FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan .
3. Module / Handout training pengenalan coaching, counseling & mentoring terupdate .
4. FREE Flashdisk .
5. Sertifikat training coaching, counseling & mentoring terupdate .
6. FREE Bag or bagpackers (Tas Training) .
7. Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc) training konsep counseling terbaru .
8. 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner.
9. Souvenir .
