Fraud Auditing in Financial Institution

Audit Fraud di Lembaga Keuangan
Kecurangan Deposito dan Cabang
Resiko-resiko Ketertelibatan Oknum Internal

Lembaga Keuangan adalah salah satu sasaran kejahatan baik yang
dilkukan oleh pihak luar maupun melibatkan oknum internal. Namun di
zaman kemajuan teknologi dan peningkatan aktivitas kejahatan
terorganisir ini, lembaga-lembaga keuangan merasa sulit untuk
mempertahankan keunggulan atas para pelaku kecurangan. Apalagi dengan
adanya peraturan-peraturan yang terkait dengan industri tersebut, hal
ini menjadi semakin jelas bahwa para personil harus terus-menerus
waspada untuk mendeteksi dan mencegah kecurangan di bank mereka dan
lembaga-lembaga keuangan lainnya.

Seringkali terjadi kasus kecurangan dalam pengelolaan asset
perusahaan, dan beberapa telah banyak terkuak ke permukaan. Namun
beberapa kalangan memperkirakan kasus-kasus tersebut tak ubahnya
fenomena gunung es, dimana masih banyak jumlah kasus yang tak
terdeteksi dan dimungkinkan masih jauh lebih besar lagi. Kurangnya
pemahaman yang lebih mendalam & komprehensip tentang Fraud Auditing di
sebuah institusi perbankan khususnya dari para auditor internal
perusahaan, hal ini menjadi salah satu sebab tak terdeteksinya
kasus-kasus yang terjadi di internal perusahaan.

Melalui Pelatihan “Fraud Auditing in Financial Institution” ini, kami
akan membahas tantangan-tantangan dan solusi-solusi yang terkait
dengan kecurangan dan lembaga-lembaga keuangan termasuk
kecurangan-kecurangan di dunia maya dan persoalan-persoalan privasi.
Peraturan-peraturan yang terkait seperti undang-undang Tindak Pidana
Pencucian Uang dan Undang-undang Kerahasiaan Bank, akan dibahas dengan
solusi-solusi anti kecurangan yang terkait dan dapat diterapkan.
Selain itu, pelatihan ini juga akan membahas kontrol-kontrol apa yang
dapat dilakukan untuk mengurangi ancaman terhadap pencurian data dan
identitas.

TUJUAN
Setelah mengikuti Pelatihan ini, maka peserta diharapkan mampu
memahami:
* Bagaimana Skema kecurangan dan teknik-teknik investigasi khusus
untuk institusi keuangan
* Apa saja Undang-undang dan peraturan-peraturan yang berlaku
* Bagaimana Kecenderungan-kecenderungan kecurangan saat ini di dalam
lembaga keuangan bisa terjadi
* Apa saja Aspek-aspek utama peraturan-peraturan saat ini termasuk:
Sarbanes-Oxley
* Bagaimana Praktik-praktik terbaik melaksanakan Anti Pencucian Uang
dan Mengenali Pelanggan Anda
* Bagaimana Persoalan-persoalan umum kecurangan pinjaman pribadi dan
bisnis
* Bagaimana Skema-skema kecurangan dengan cek termasuk penulisan cek
kosong dan pemalsuan cek
* Bagaimana mengidentifikasikan tanda-tanda bahaya penipuan oleh
oknum internal
* Bagaimana Kecenderungan-kecenderungan masa depan dalam
kecurangan-kecurangan dan kerawanan-kerawanan perbankan di dunia
maya
* Bagaimana Mengamankan data dan mencegah pencurian data dan
identitas
* Bagaimana Melakukan uji kelayakan dan pencegahan
* Bagaimana Menetapkan penilaian risiko kecurangan dan kerangka anti
kecurangan

MATERI

1. Pendahuluan
   • Definisi dari beberapa istilah penting yang berkaitan dengan Fraud
     Auditing
   • Dampak – dampak kecurangan terhadap lembaga-lembaga keuangan
   • Sejarah kecurangan lembaga keuangan
2. Berbagai Kecenderungan dalam Kecurangan Lembaga Keuangan
   • SOx
   • SAS 99
3. Money Luandering
   • Undang-undang No.25/2003 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang
   • Meningkatkan penyidikan dengan melaksanakan prosedur-prosedur KYC
     yang benar
4. Kecurangan Pinjaman
   • Keterangan Dokumen yang tidak Valid
   • Kecurangan Pinjaman Hipotek
   • Kecurangan Pinjaman Internal
5. Kecurangan Deposito dan Cabang
   • Penulisan Cek Kosong
   • Manipulasi Cek
   • Pemalsuan Cek
   • Rekening Baru
   • Tempat Penyimpanan Uang
   • Cek Resmi/Pos Wesel/Cek Wisata
   • Hold Mail; Rekening Tidur
6. Kecurangan Transfer Dana Elektronik
   • Transfer uang antar bank secara elektronik
   • Transfer Telepon
   • Kecurangan Kartu Pembayaran
   • ATM
7. Resiko-resiko Ketertelibatan Oknum Internal
   • Kecurangan Akunting
   • Kondisi-kondisi yang Memudahkan Kecurangan
   • Penggelapan Uang
8. Perbankan di Dunia Maya dan Serangan terhadap Bank
   • Potensi-potensi Kecurangan dan Kerawanan
   • Upaya-upaya Rekayasa Sosial
   • Tipu Daya melalui Internet
   • Kecenderungan Masa Depan
9. Privasi, Pencurian Data, Pencurian Identifikasi, dan
   Persoalan-persoalan Konsumen Lainnya
   • Mengamankan Data
   • Ancaman dan Risiko
   • Pemberitahuan Pelanggan
   • Persoalan-persoalan Otentikasi
10. Uji Kelayakan dan Pencegahan
    • Pemeriksaan Latar Belakang
    • Penilaian Risiko Kecurangan
    • Kerangka Anti Kecurangan
11. Review & Study Kasus

PESERTA
Para Peserta yang akan mengikuti Pelatihan ini adalah: para Fraud
Auditor, Auditor Internal atau Satuan Pengendalian Internal yang ingin
memiliki basic pengetahuan yang kuat dan lengkap mengenai fraud
examination.

Hotel Merapi Merbabu Yogyakarta
Pukul 08.30 – 16.00 WIB

Request for Training Venue: Semarang, Solo, Bandung, Jakarta,
Balikpapan, Surabaya, Jogja, Lombok, Malang, Makassar and Batam

In House Training Depend on request

Jadwal training accounting, taxation and auditing at coal for oil and gas industry terbaru :

• Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026
• Batch 2 : 11 – 12 Februari 2026
• Batch 3 : 4 – 5 Maret 2026
• Batch 4 : 8 – 9 April 2026
• Batch 5 : 6 – 7 Mei 2026
• Batch 6 : 10 – 11 Juni 2026
• Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026
• Batch 8 : 5 – 6 Agustus 2026
• Batch 9 : 9 – 10 September 2026
• Batch 10 : 14 – 15 Oktober 2026
• Batch 11 : 4 – 5 November 2026
• Batch 12 : 2 – 3 Desember 2026

Catatan : Jadwal dapat menyesuaikan dengan kebutuhan anda dengan catatan kuota peserta minimum 2 (dua) peserta terpenuhi.

Biaya dan Lokasi training accounting, taxation and auditing at coal for oil and gas industry terupdate :

Lokasi :

Jakarta : Hotel Amaris Kemang, Amaris Tendean,Trinity Hotel, Ibis Budget.

Bandung : Hotel Santika, Hay Hotel,Ibis Style, Novotel Hotel, Golden Flower Hotel, 1O1 Hotel, Grand Tjokro Hotel, Tune Hotel, Four Point by Sheraton Hotel .

Yogyakarta : Hotel NEO+ Awana, Cordela Hotel,Ibis Style, Boutique Hotel, Cavinton Hotel, Mutiara Hotel, Dafam Malioboro Hotel, Prima Inn Hotel .

Surabaya : Novotel Hotel, Ibis Center Hotel, HARRIS Hotel, Favehotel, Alana Hotel .

Malang : Amaris Hotel, The 1O1 Hotel, Ibis Style Hotel, El Hotel, Whiz Prime Hotel .

Bali : Ibis Kuta, Fontana Hotel, HARRIS Hotel & Conventions .

Lombok : Favehotel, Novotel Lombok, D Praya Hotel .

Catatan : Biaya diatas belum termasuk akomodasi/penginapan.

Investasi training akuntansi untuk migas murah :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training perpajakan dalam industri tambang, minyak dan gas murah :

1. FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)

2. FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan .

3. Module / Handout training akuntansi pertambangan umum terupdate .

4. FREE Flashdisk .

5. Sertifikat training accounting, taxation and auditing at coal for oil and gas industry terupdate .

6. FREE Bag or bagpackers (Tas Training) .

7. Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc) training akuntansi untuk migas terbaru .

8. 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner.

9. Souvenir .