TRAINING FINANCIAL CREDIT
Training Kredit Keuangan
Training Konsep Financial Credit
Pembicara / Fasilitator
IE TJIE SING
Ie Tjie Sing adalah Pakar area Scoring, Credit & Risk Management. Sebelumnya menjabat sebagai Risk Director di perusahaan pembiayaan terkemuka dengan protofolio kredit lebih dari 4 trilyun, beliau berhasil menerapkan prinsip risk, credit & collection management serta scoring system di sana, dengan hasil peningkatan kualitas portofolio kredit yang signifikan. Sebelumnya, beliau bertanggung jawab atas fungsi Risk Management serta menciptakan dasar-dasar Credit & Risk Scoring di Bank BCA. Selain memberikan konsultasi penerapan scoring bagi consumer & commercial lending, beliau juga aktif memberikan solusi bagi penerapan scoring system dalam consumer loyalty scoring & aplikasi CRM.
Materi
Identification Risk Parameter, Developing & Operational Strategy : FINANCIAL CREDIT : RATING & SCORING
Financial Credit Management adalah tindakan penciptaan nilai ekonomis pada perusahaan dengan cara mengelola resiko yang dihadapi, terutama Credit Risk dan Market Risk. Untuk melaksanakannya, dibutuhkan pengenalan terhadap sumber resiko, mengukurnya, dan kemudian menanganinya. RISK MODELING, adalah suatu cara menangani resiko dengan menggunakan teknik-teknik umum ilmu ekonometri, untuk menentukan resiko agregat pada suatu portfolio keuangan. Risk Modeling adalah bagian yang termasuk dalam lingkup tugas-tugas Financial Modeling.
Risk Modeling memanfaatkan berbagai teknik untuk menganalisa suatu portfolio dan membuat perkiraan kerugian mungkin terjadi atas beragam resiko kredit. Banyak perusahaan besar keuangan menggunakan Risk Modeling untuk membantu Manajer Portfolio dan Manajer Kredit dalam menilai jumlah cadangan kapital yang perlu dijaga, dan untuk membantu menentukan tingkat pembelian dan penjualan terhadap berbagai aset keuangan.
Para pemberi pinjaman, misalnya bank, pengelola kartu kredit, dan perusahaan telekomunikasi seluler, menggunakan CREDIT SCORES untuk mengevaluasi potensi resiko dari pemberian piutang “dana atau produk” kepada para konsumennya, dan untuk mengurangi kerugian yang terjadi karena kredit macet. Pemberi pinjaman menggunakan Credit Scores untuk menetapkan siapa yang berhak/qualified untuk mendapat pinjaman, berapa bunganya, serta batas kreditnya. Penggunaan Credit Scoring/Identity Scoring sebelum persetujuan/pemberian akses kredit, adalah implementasi sistem yang terjamin baik.
Penggunaan Credit Scoring tidak terbatas pada industri perbankan. Organisasi-organisasi lain, seperti perusahaan mobile phone, asuransi, instansi pemerintah, dan perusahaan lainnya juga menggunakan teknik tersebut. Credit Scoring memiliki banyak persamaan metode dengan Data Mining, yang juga menggunakan teknik serupa.
AGENDA WORKSHOP
DAY 1
Sesi 1: Risks Overview & Management Information System (MIS)
=> Sekilas Basel II
=> Konsep Dasar Credit Assessment: 5C, Customer Risks & Facilities Risks.
=> Kondisi Kredit: eksposur kecil, customer besar, lending policy.
=> Review perangkan analisa umum untuk Credit Assessment & Management
=> MIS, Qualitative Credit Assessment, Quantitative Credit & Risk Assessment
Sesi 2: Penilaian untuk Unsecured Loan, Mortgage Loan, Productive Loan
=> Unsecured: customer risk
=> Facilities: credit
=> Consumer/ Mortgage Loan: customer risk
=> Facilities: credit, collateral
1. Customer: kemauan dan kemampuan pembayaran,
2. Credit appraisal: term & condition
* Productive Loan: customer business risk
* Facilities: credit, collateral
Sesi 3: Scoring Overview
=> Definisi dan manfaat scoring
=> Penggunaan dalam system: data yang dimasukkan
I=> ndentification karakteristik yang dinilai
Sesi 4: Cara Pembuatan Scoring Consumer
=> Jenis scoring: generic dan customized
=> Cara mengembangkan model: consumer
=> Data, tools, kalibrasi
=> Contoh scoring
DAY 2
Sesi 5: Validasi & Penentuan Cut-Off Score
=> Validasi data: data dan condition
=> Penentuan cut off: data dan condition: market loss dan potential risks
Sesi 6: Pembuatan Scoring untuk Productive Loan
=> Cara mengembangkan credit scoring: trading, manufacturing and services
=> Ciri-ciri setiap jenis usaha: value and weighted
Sesi 7: Penentuan Cut-off Score untuk Productive
=> Data dan condition
=> Contoh scoring
Sesi 8: Strategi Penggunaan Scoring
=> Operational Policy
=> Performance Monitoring
Jadwal Pelatihan Galeri Training 2023 training financial credit terbaru :
Jadwal Pelatihan Galeri Training Tahun 2025 :
- Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026
- Batch 2 : 11 – 12 Februari 2026
- Batch 3 : 4 – 5 Maret 2026
- Batch 4 : 8 – 9 April 2026
- Batch 5 : 6 – 7 Mei 2026
- Batch 6 : 10 – 11 Juni 2026
- Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026
- Batch 8 : 5 – 6 Agustus 2026
- Batch 9 : 9 – 10 September 2026
- Batch 10 : 14 – 15 Oktober 2026
- Batch 11 : 4 – 5 November 2026
- Batch 12 : 2 – 3 Desember 2026
Catatan : Jadwal dapat menyesuaikan dengan kebutuhan anda dengan catatan kuota peserta minimum 2 (dua) peserta terpenuhi.
Biaya dan Lokasi training financial credit terupdate :
Lokasi :
· Jakarta : Hotel Amaris Kemang, Amaris Tendean,Trinity Hotel, Ibis Budget.
· Bandung : Hotel Santika, Hay Hotel,Ibis Style, Novotel Hotel, Golden Flower Hotel, 1O1 Hotel, Grand Tjokro Hotel, Tune Hotel, Four Point by Sheraton Hotel .
· Yogyakarta : Hotel NEO+ Awana, Cordela Hotel,Ibis Style, Boutique Hotel, Cavinton Hotel, Mutiara Hotel, Dafam Malioboro Hotel, Prima Inn Hotel .
· Surabaya : Novotel Hotel, Ibis Center Hotel, HARRIS Hotel, Favehotel, Alana Hotel .
· Malang : Amaris Hotel, The 1O1 Hotel, Ibis Style Hotel, El Hotel, Whiz Prime Hotel .
· Bali : Ibis Kuta, Fontana Hotel, HARRIS Hotel & Conventions .
· Lombok : Favehotel, Novotel Lombok, D Praya Hotel .
Catatan : Biaya diatas belum termasuk akomodasi/penginapan.
Investasi training konsep financial credit murah :
Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas training pengenalan financial credit murah :
1. FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
2. FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan .
3. Module / Handout training kredit keuangan terupdate .
4. FREE Flashdisk .
5. Sertifikat training financial credit terupdate .
6. FREE Bag or bagpackers (Tas Training) .
7. Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc) training konsep financial credit terbaru .
8. 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner.
9. Souvenir .
